Bevor Sie starten: Was Sie wissen sollten
Finanzplanung beginnt nicht mit Zahlen, sondern mit Klarheit über Ihre Situation. Und mit realistischen Erwartungen.
Wir arbeiten seit 2018 mit Menschen, die unterschiedliche finanzielle Ziele haben. Manche wollen ein Haus kaufen, andere für die Rente vorsorgen oder einfach mehr Kontrolle über ihr Geld bekommen. Was alle gemeinsam haben: Sie brauchen einen Ausgangspunkt. Einen ehrlichen Blick auf ihre aktuelle Lage, bevor wir gemeinsam Meilensteine setzen können.
Zum Lernprogramm
Unser Ansatz basiert auf drei Pfeilern
Diese Grundlagen haben wir über Jahre entwickelt. Sie helfen dabei, finanzielle Entscheidungen strukturiert anzugehen.
Bestandsaufnahme ohne Beschönigung
Wir fangen immer mit einer ehrlichen Analyse an. Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verbindlichkeiten. Klingt simpel, aber viele überspringen diesen Schritt oder schätzen Dinge falsch ein. Diese Phase dauert oft länger als erwartet – und das ist völlig okay.
Meilensteine, die zu Ihrem Leben passen
Keine standardisierten Sparpläne von der Stange. Was für jemanden mit 30 Sinn macht, funktioniert mit 45 vielleicht nicht mehr. Wir schauen uns Ihre Lebenssituation an und bauen darauf realistische Zwischenziele auf. Manchmal bedeutet das auch, Prioritäten neu zu ordnen.
Regelmäßige Anpassungen einplanen
Finanzen sind nicht statisch. Karrierewechsel, familiäre Veränderungen, unerwartete Ausgaben – das Leben wirft ständig neue Faktoren ein. Deshalb planen wir von Anfang an Checkpoints ein, bei denen wir gemeinsam nachjustieren können. Flexibilität gehört zum Konzept.
Bernd Aumann
Strategieberatung & Meilensteinplanung
Seit 2016 begleite ich Menschen bei ihrer finanziellen Orientierung. Was mich antreibt? Die Momente, in denen jemand zum ersten Mal echte Übersicht über seine Finanzen bekommt. Diese Klarheit verändert oft mehr als jede Anlageentscheidung.
Meine Rolle ist nicht, Ihnen fertige Lösungen vorzusetzen. Ich stelle die richtigen Fragen, höre zu und helfe dabei, einen Plan zu entwickeln, der tatsächlich zu Ihrer Situation passt. Manchmal heißt das auch, unrealistische Erwartungen zu korrigieren – aber genau das schafft eine solide Basis.
Gemeinsam lernen funktioniert besser
Finanzplanung ist kein Einzelkampf. Wenn Sie mit anderen in ähnlichen Situationen sprechen können, entstehen oft die wertvollsten Erkenntnisse.
Monatliche Gruppenrunden
Ab September 2025 bieten wir regelmäßige Treffen an, bei denen Teilnehmer ihre Fortschritte teilen und Fragen stellen können. Diese Sessions sind keine Vorträge – es geht um echten Austausch. Oft hilft es einfach zu hören, dass andere vor ähnlichen Herausforderungen stehen.
Peer-Support zwischen den Terminen
Wir haben eine kleine Online-Community aufgebaut, in der sich Teilnehmer gegenseitig unterstützen. Hier werden Budgetvorlagen geteilt, Erfolgserlebnisse gefeiert und auch Rückschläge besprochen. Der Ton ist konstruktiv und die Atmosphäre urteilsfrei.
Gemeinsame Praxisprojekte
Manchmal arbeiten kleine Gruppen zusammen an konkreten Aufgaben – zum Beispiel dem Erstellen eines realistischen Notfallfonds oder der Analyse von Versicherungsverträgen. Diese praktische Arbeit bringt mehr als jede theoretische Erklärung. Und nebenbei entstehen oft Verbindungen, die über das Programm hinaus halten.
Networking mit Gleichgesinnten
Die meisten unserer Teilnehmer schätzen die Kontakte, die sie hier knüpfen. Menschen, die ähnliche Ziele verfolgen und bereit sind, offen über Finanzen zu sprechen – das ist seltener als man denkt. Diese Netzwerke entwickeln sich organisch und bieten langfristige Unterstützung.